網上投資戶口 Interactive Brokers IB vs Firstrade 大比拼:邊間最慳最多優惠?

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網上投資戶口 Interactive Brokers IB vs Firstrade 大比拼:邊間最慳最多優惠?

優惠更新日期:Wed, 16 Mar 2022 07:55:11 +0800

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慳家人研究緊開IB/Firstrade嗎?你想分散投資?或係想用最平佣金投資美股以及世界各地股票呢?想走資?想資金離岸保安全?唔理點都好,一定要比較一下邊間最慳 !

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慳家Tips:若果只係想走資去離岸銀行又有存款保障的話,可以考慮埋HSBC UK/ Expat嘅離岸Premier戶口,只需大約HK$50萬就可以開到,年費全免,仲要享用全球Premier戶口(包括香港)而唔需要有最低存款費用,由香港HSBC匯錢去HSBC Expat仲唔洗錢架!首先開咗HSBC HK嘅Premier,跟住就可以申請HSBC UK戶口喇。

Interactive Brokers IB
Pro Account
Firstrade
開戶門檻 無最低開戶金額 👍 無最低開戶金額 👍
開戶費用 免費 👍 免費 👍
資金真正離岸 off-shore ❌帳戶在香港,美金資產存於美國 ✅ 👍
SIPC最高US$50萬保障 ❌只得香港證監HK$10萬保障,不過IB係美國上市公司,資產有US$50億+ ✅ 👍
投資市場 全球股市(包括美股/港股/英股),連港股IPO都可以認購 👍 美股
匯入款項費用 免費 👍 (因為係香港賬戶,只要寄香港支票就可以投入資金) 銀行收取的匯出收費+中介銀行收費,約每次US$33,每次匯入US$10000或以上可享最多US$25補貼
匯出款項費用 每月可享1次免費匯出,仲可以匯出港幣/外幣,之後每次收US$10 👍(再加上你的銀行收取的匯入收費,大部份VIP戶口如HSBC Premier/Citibank Priority免收) 每次收US$50(再加上你的銀行收取的匯入收費,大部份VIP戶口如HSBC Premier/Citibank Priority免收)
全球提款卡 ✅ (只要帳戶存入多於US$100就可以申請,免費寄到香港地址,可用於網上購物以及全球提款)👍
外幣兌換 超平兌換匯率,差唔多冇差價,比香港銀換抵好多好多,可以存入港元再兌換美金 👍
交易手續費 每股US$0.005(最少收US$1) ETF/股票交易費用全免 👍
Margin利息收費 借港元低至3厘幾,借日圓/歐羅更低,最平 👍
月費 / 存倉費 免費 👍 免費 👍
代收股息費用 免費 👍 免費 👍

 


詳細分析 Interactive Brokers IB vs Firstrade 各項指標

開戶門檻

  • IB已取消最低開戶門檻至少要有US$1000而 同埋 Firstrade可以放入幾多錢都得,開戶可以在online做到,IB 就要通過身份認證,不過都係幾方便嘅。
  • Firstrade開戶超方便,只需幾分鐘就可以填表再upload證明文件,超方便!

投續/戶口維持手續費

  • IB放唔夠US$100000就要每月收US$10月費已取消咗月費,不過買股同埋幾他收費都超抵,仲可以用來買港股添,最平只收US$1手續費,比起HSBC每次交易收至少HK$100手續費平好多!最正係只要你有交手續費,就可以從月費扣除,即係只要你交了US$2交易費,該月就只需俾US$8月費咋。
  • Firstrade就全部ETF交易都免收手續費,超抵!想投資金屬/油/天然氣/各地股市ETF嘅慳家人揀Firstrade就至啱,比起在香港交易所投資到嘅ETF種類多好多呀!

資金離岸/走資

  • 要留意香港人去IB只可以開到香洪戶口,只得HK$100000保障,就算佢係美國公司都好,都唔算係真離岸!
  • Firstrade就係真真證證嘅美國公司,香港人而家可以開到嘅真美國投資戶口就係得呢個咋,入咗嘅資金係真真正正去咗美國架!

投資戶口最大特色

  • IB最大的特色就是一個投資帳戶就可以投資包括美股/港股/英股嘅全球市場,仲可其他投資工具(債券/Options/Community Fund等等)添,另外就係兌換外幣個價超靚,係差唔多冇差價架(啱晒鐘意去旅行嘅慳家人呀)!呢啲以前有好多要係Private Bank戶口先可以投資到架,仲要佢嘅margin利息超平,仲可以做到借日圓/歐羅換美元投資,享有超抵息,喜歡做margin買賣嘅慳家人至啱!
  • Firstrade推出咗超過2200隻美國ETF免手續費,就連美股都有免手續費優惠呀,買入賣出都唔洗手續費呀!仲有最正係可以免費出張全球提款Visa Debit Card,可以去online shopping用美金,又可以在全球ATM提款(不過在美國以外提款要收3%手續費呢)。Firstrade係真係嘅美國戶口,有SIPC最多US$50萬美元保障,Firstrade執咗都可以攞返錢!

增加資金/匯出資金收費

  • IB每月第一次匯出資金係免費,只係你的銀行會收取費用啫;匯入就係全免,因為可以寄港元支票去香港公司,IB適合比較頻密掉動資金嘅慳家人
  • Firstrade匯出就要每筆收US$50再加上銀行費用;不過匯入就有最多US$25補貼

結論: Interactive Brokers IB vs Firstrade 開邊間好?

若慳家人睇完以上分析都唔知揀邊間的話,請睇睇以下懶人包:

若你有US$10萬以上嘅資金

  • Interactive Brokers IB 同埋 Firstrade 都開啦!有齊兩間的話,有個秘技係可以慳埋匯入Firstrade嘅外匯手續費同埋唱美金嘅差價添!
  • 有齊兩個account有個好處,當有緊急關頭,可以將資金由Interactive Brokers IB呢個假離岸戶口掉去 Firstrade 呢個真離岸戶口,有多一重保險呀!
  • 就算間公司睇落幾安全都好,分散投資要考慮埋分散券商嘅風險,雖則有SPIC/香港證監嘅保障,但係萬一要攞返錢可能要等好耐好耐架,等錢用就慘。

若你有US$1萬左右嘅資金

  • Firstrade啦,買賣所有ETF手續費全免,雖然匯入匯出資金收費較貴,就當係逼你儲錢啦,長線投資嘛!

若你有US$1萬-US$10萬嘅資金

  • 就要睇你係咪頻密交易喇,交易得多就差唔多係Interactive Brokers可以免月費呀,因為只要每月手續費多過US$10就免架IB已取消最低開戶門檻,可以享有Interactive Brokers戶口所有好處添
  • 對於交易唔密又想長線投資嘅慳家人,Firstrade就最啱喇
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圖片來源:官方網站、Facebook或互聯網

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